準備編１　資産の管理方法を知る

はじめに

ここでは、資産管理の最も重要な「管理」の部分について記します。

管理というと何をすれば良いかわからない方も多いと思います。

 

私たちが普段、電気代やガス代、日常のスマホ代がどれくらい毎月かかっていて、

それが給料のどれくらいの割合になっているのか・・・？

などを知ることが資産形成の第一歩です。

 

ここでは、「管理＝お金の動きを知る」方法を以下に記します。

あくまで時間のないサラリーマン向けのサイトなので、時間効率を加味しているため、

手書きの家計簿やレシート写真を撮っていくアプリなどは一切取り上げません。

 

家計簿アプリ「MONEY　FOWRWARD　ME」

ここでは家計簿アプリのマネーフォワードを取り上げていきます。

資産の管理がほぼすべてこのアプリ上で行えるということが最大のメリットであり、

他の競合アプリよりも登録できる口座の種類が豊富で、

家計簿アプリの市場をほぼ独占しています。

私自身も１０年以上前からこちらのアプリで日々の金銭管理を行っています。

 

 

マネーフォワードの活用法　その１　買い物

マネーフォワードは、銀行口座やクレジットカードを登録することで、日々の買い物の記録をしっかり残すことができます。

特にクレジットカードは同会社内での現金の代わりとして使えるポイントの残高も一緒に見れる。更に引き落としが近いとメールでいくら口座から引き落とされるかの案内が来るため残高不足のリスクも減らすことができ、一石三鳥です。

 

 

マネーフォワードの活用法　その２　金融商品

株を持っている方や債権、投資信託、金などの金融商品を現金換算でどれほど持っているかを調べることができます。

非常に見づらくて恐縮ですが、

サイト内の「資産」のタブをクリックすると、株式・現金・投資信託・年金積立をどれほどの割合で持っているのかを一目で理解することができます。

このページの下部にはどの銘柄をいくら持っていてどれほどプラスなのか（マイナスなのか）というような株式の内訳なども詳細に分かるようになっています。

 

 

 

マネーフォワードの活用法　その３　ポイント活用

クレジットカードとつながっているポイントの管理だけでなく、

いわゆるポイ活専用のポイントサイトの残高も管理できることが利点です。

しかも、多くの種類のポイントで有効期限まで表示されているため、期限切れでためたポイントを無駄にすることも減るでしょう。

 

 

マネーフォワードの活用法　その他　個人事業主・副業

副業で個人事業主になっている方であれば、

法人用の口座を分けて管理することで青色申告や決算書の作成も一緒に行うことができます。

 

プレミアムプラン加入のススメ（結果としてお得に）

サイトの登録自体は無料ですが無料会員は、登録できる口座の数に制限があります。

私などは証券会社などでも２０種類以上口座保有しているため、とてもじゃないですが無料会員ではキャパ不足です。

プレミアムプランは月額で換算してもかなり少額であるため、ぜひ加入して活用したほうがいいです。

結果としてプレミアムプランで多くの口座を一元管理することで、時間の短縮にもなり、資産の動きの全体像がわかりやすくなるメリットを考えたら安いものだと考えられます。

 

 

まとめ

自信を持ってオススメできるマネーフォワードでの資産管理であるが、

私も１０年以上愛用しているツールであり、

使い続けて、プレミアムプランの課金額以上のメリットは生み出せていると自覚しています。

 

私の場合、証券口座も取り扱い商品によって、証券口座を使い分けており、

子供の口座も行っている。一つの画面ですべてを見ることができ、それが本当に素晴らしいサイトです。

 

ここの準備編では、絶対にオススメできるマネーフォワードについて取り上げました。